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AI per il rilevamento delle frodi – Come ho costruito un riconoscitore di frodi con ChatGPT

Un contributo di Sophie Hundertmark.

Sophie Hundertmark è un “esperta nell” uso pratico dell “intelligenza artificiale con particolare attenzione ai chatbot, alle strategie di AI e all” integrazione responsabile delle tecnologie. È ricercatrice e docente presso l’Università di Scienze Applicate e Arti di Lucerna e attualmente sta scrivendo la sua tesi di laurea nel campo dell’IA conversazionale presso l’Università di Friburgo. In qualità di consulente, supporta aziende, amministrazioni e istituti scolastici nell’introduzione di soluzioni AI efficaci. Scopri di più su Sophie Hundertmark su Linkedin.

Conosci la sensazione che si prova quando un messaggio ti sembra strano? È esattamente quello che mi è successo ancora una volta, sulla piattaforma Tutti.ch, che molti di voi riconosceranno come simile agli annunci di eBay. Ed è proprio qui che ho utilizzato l ‘intelligenza artificiale per costruire uno strumento pratico che mi protegge (e d’ora in poi anche a te) da queste truffe.

Il fattore scatenante: messaggi sospetti in pochi secondi

Avevo creato un annuncio su Tutti.ch e l’avevo appena terminato, quando sono arrivati quattro messaggi nel giro di pochi secondi. Tutti avevano un suono simile. Troppo simile. Testi in parte non formattati, linguaggio decisamente educato, richiesta di contatto immediato via WhatsApp. Mi è apparso subito chiaro che non si trattava di normali interessati, ma di una truffa.

Mi sono chiesto: ChatGPT potrebbe vedere gli stessi segnali d’allarme che vedo io, forse anche più velocemente e in modo più sistematico?

Passo dopo passo: come ho addestrato l’intelligenza artificiale a riconoscere le frodi

1. inserire i dati grezzi: I messaggi originali

Per prima cosa ho incollato i quattro messaggi sospetti completamente non formattati in ChatGPT. Era importante non fare supposizioni – semplicemente: “Ecco quattro messaggi. Trova le somiglianze e i possibili segnali di allarme di frode”.

2. far analizzare il ChatGPT

ChatGPT ha analizzato i messaggi alla ricerca di schemi in pochi secondi e ha creato un elenco di caratteristiche tipiche per me, ad es:

  • Il messaggio arriva pochi secondi dopo la pubblicazione
  • Nessun riferimento diretto all’annuncio specifico (spesso viene citato solo “l’articolo” o “il prodotto”)
  • Contatto via WhatsApp desiderato
  • Formattazione insolita dei numeri di telefono
  • Tono eccessivamente educato o formale
  • Moduli di testo ripetuti in più messaggi

Ulteriore valore aggiunto: ChatGPT ha fornito un esempio di messaggi per ogni funzione. Ho controllato il risultato e ho capito: È esattamente quello che avrei scritto io stesso, ma è stato molto più veloce ed è stato formulato in modo standardizzato e strutturato in modo da poter essere utilizzato da un’intelligenza artificiale nel corso successivo.

3. sviluppare prontamente per il riutilizzo

Il passo successivo è stato quello di chiedere a ChatGPT:
“Crea un prompt che possa utilizzare in futuro per analizzare automaticamente questi messaggi di frode”.

ChatGPT mi ha poi fornito un suggerimento su come strutturare l’input, ovvero quali istruzioni e quali caratteristiche dovrebbero essere prese in considerazione in futuro.

Ho poi adattato e integrato manualmente questo prompt, ad esempio aggiungendo l’informazione che molti messaggi appaiono subito dopo la pubblicazione – una caratteristica che ChatGPT non poteva riconoscere dai soli dati esistenti.

4. creare un GPT personalizzato

Poi è arrivato il passo decisivo: ho convertito il prompt personalizzato in un GPT personalizzato. Questo significa che ho creato la mia procedura guidata GPT sulla piattaforma chat.openai.com – con esattamente le regole e le istruzioni che avevo precedentemente definito con ChatGPT.

Ecco cosa ho fatto:

  • Definisci il nome e il ruolo: Il GPT dovrebbe essere un assistente alla sicurezza per i venditori su Tutti.ch
  • Inserisci le linee guida: Ho inserito tutte le caratteristiche riconosciute dei messaggi fraudolenti in un elenco.
  • Definire le regole di comportamento: Il GPT deve avvisare l’utente per ogni singola caratteristica e citare la posizione nel testo.
  • Inserisci un disclaimer: Indicazione chiara che questo GPT non è ufficialmente di Tutti
  • Aggiungi l’avviso di protezione dei dati: non inserire alcun dato personale, poiché tutto viene elaborato da OpenAI.

Puoi trovare maggiori dettagli sulla creazione di CustomGPT in uno dei miei ultimi post.

5. fase di test con esempi reali

Come per tutti i progetti di IA, è essenziale eseguire un numero sufficiente di test. Quindi ho avuto anche una fase di test prima di poter condividere il CustomGPT con altri.

Ho quindi testato il GPT con messaggi reali, anche con richieste non sospette. Un messaggio formulato in italiano, ad esempio, è stato correttamente riconosciuto come non problematico. Le informazioni erano comprensibili e la valutazione corrispondeva alle mie sensazioni.

6. rilascio per tutti

Infine, ho reso il GPT pubblicamente disponibile nel Custom GPT Store in modo che anche tu possa utilizzarlo. Puoi trovare il bot AI per il rilevamento delle frodi pubblicamente nel GPT Store.

Cosa puoi imparare da questo – e perché l’esempio va ben oltre Tutti

Nel mio caso, l’individuazione della frode è stata solo un’occasione specifica. Ma se guardi cosa c’è dietro, diventa chiaro che non si tratta di un’unica soluzione, ma di un intero principio che puoi applicare a molte altre situazioni.

Il vero potenziale sta nel fatto che un’intelligenza artificiale come ChatGPT riconosce alla velocità della luce schemi, ripetizioni o anomalie che spesso noi umani non notiamo affatto o solo dopo molte ripetizioni. È proprio qui che risiede il valore aggiunto.

Ecco alcune lezioni concrete e idee applicative che potrai portare con te:


1 L ‘intelligenza artificiale può aiutarti a riconoscere i modelli, in modo più rapido e oggettivo rispetto al tuo istinto.

Molte decisioni nella vita quotidiana o sul lavoro si basano sull’intuizione. Ma cosa succede se il tuo istinto si sbaglia? O quando sei così stressato al lavoro che non guardi nemmeno da vicino?

Con un buon supporto dell’intelligenza artificiale, puoi:

  • Controlla i moduli di lettere, domande o richieste di informazioni per verificare che non ci siano formulazioni ricorrenti o testi copia-incolla.
  • Fai analizzare i commenti, le e-mail o i ticket di assistenza in base all’umore, all’urgenza o alla gravità.
  • Riconoscere automaticamente le ripetizioni, le clausole a rischio o le diciture mancanti nei contratti
  • Fai controllare le fatture: il formato, gli importi, i pagamenti e le scadenze sono corretti? – senza dover controllare manualmente ogni riga

Non c’è dubbio che a volte l’istinto umano sia ancora migliore dell’intelligenza artificiale, o almeno è proprio questo che distingue un essere umano da un’intelligenza artificiale in una determinata situazione.


2. puoi definire le tue regole e addestrare l’intelligenza artificiale a seguirle esattamente.

Il vantaggio più grande: non devi aspettare strumenti già pronti. Puoi alimentare ChatGPT con i tuoi esempi e la tua logica e creare qualcosa che si adatti esattamente al tuo caso.

Alcune idee:

  • Un GPT personalizzato che categorizza automaticamente le nuove richieste dei clienti in categorie come “domanda standard”, “urgente”, “caso speciale”.
  • Un assistente che analizza i commenti sui social media e filtra tutte le voci critiche, ad esempio, in modo che tu possa reagire più rapidamente.
  • Un aiuto per le risorse umane che controlla le candidature in base a criteri minimi, tonalità e comprensibilità
  • Uno strumento di promemoria che ti avverte nei testi o nelle presentazioni se mancano informazioni importanti o se la formulazione è troppo vaga.

3. puoi automatizzare le attività di routine e guadagnare tempo per le cose essenziali.

Diventa davvero entusiasmante quando ti rendi conto di quanto tempo viene sprecato ogni giorno in piccole attività ripetitive:

  • Continui a confrontare gli stessi fogli di calcolo Excel?
  • Controlli ogni giorno le tue e-mail per vedere se contengono una fattura o una lettera di candidatura?
  • Leggi i feedback per riconoscere “tra le righe” se qualcuno è soddisfatto?

Un GPT ben configurato è in grado di pre-filtrare o pre-analizzare tutto questo, quindi non devi fare altro che controllare e decidere.


4. puoi aumentare la sicurezza senza ricorrere a strumenti esterni o a progetti IT.

Quello che ti sto mostrando con l’esempio di Tutti è anche una sorta di cybersecurity per i non tecnici. Non devi acquistare grandi soluzioni di sicurezza: puoi farlo:

  • Fai controllare le email per vedere se sembrano di phishing o fatture false.
  • Controlla le richieste di informazioni nel negozio web o attraverso i moduli di contatto per verificare se contengono modelli di spam o nomi falsi.
  • Fai analizzare i messaggi interni per verificare la presenza di contenuti potenzialmente non sicuri o di violazioni dei dati.

Queste semplici applicazioni rappresentano un grande valore aggiunto, soprattutto per le piccole aziende, i lavoratori autonomi o le associazioni, perché spesso non hanno a disposizione un budget per soluzioni professionali.


5. puoi allenarti ulteriormente e usare l’intelligenza artificiale come sparring partner.

Quello che ho sperimentato durante la creazione della mia GPT: Impari una quantità incredibile di cose durante il processo! Perché man mano che stabilisci regole, fornisci esempi e perfezioni i suggerimenti, diventi più sensibile al linguaggio, agli schemi e alla logica.

Puoi usare ChatGPT non solo come strumento, ma anche come co-pensatore, formatore e fornitore di feedback:

  • Formulare una serie di regole e chiedere alla GPT di applicarle ai propri testi.
  • Ricevi un feedback su email, post o offerte, in termini di contenuto, linguaggio e stile.
  • Esercitati a cambiare prospettiva con la GPT: “Come influisce questo testo su un cliente che ha poche conoscenze pregresse?”.

Conclusione: il vero valore aggiunto non risiede nello strumento, ma nel principio che lo sottende.

Il trucco non consiste semplicemente nell’avere un “GPT imbroglione” o un’intelligenza artificiale che riconosca l’imbroglio.

Il vero progresso consiste nel risolvere un problema concreto con l’IA e capire così quanto sia potente, flessibile e adattabile questa tecnologia.

Che si tratti del settore privato, del servizio clienti, delle risorse umane o del marketing, ovunque il linguaggio, i dati e le decisioni abbiano un ruolo importante, con i sistemi ChatGPT puoi ottenere un enorme supporto.

E non hai bisogno di alcuna esperienza di codifica, programmazione o di un grande budget. Basta una buona idea, qualche esempio e la voglia di sperimentare un po’.


Hai qualche domanda? Sarò felice di sostenerti, di fare da sparring partner e di rispondere alle tue domande. Sono sempre felice di ricevere i tuoi messaggi, preferibilmente tramite messaggio WhatsApp o e-mail.

Questo articolo è disponibile anche come episodio podcast

Attenzione! Il podcast è stato creato interamente dalla mia assistente AI sulla base dei miei contributi – non garantisco per i contenuti non corretti.

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